Citi Handlowy oferuje strukturę surowcową

Pod hasłem Zyskaj z Surowcami Citi Handlowy i PZU Życie SA rozpoczęły subskrypcję nowego indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie. Oprócz gwarancji zwrotu zainwestowanego kapitału na koniec okresu ochrony, produkt ten daje możliwość uzyskania bonusa inwestycyjnego, którego wysokość uzależniona jest od zachowania indeksów S&P GSCI Energy Official Close Index ER i S&P GSCI Industrial Metals Official Close Index ER.

Nowy produkt można nabyć w ramach oferty specjalnej Zgrany Duet. Dzięki temu oprócz możliwości efektywnego pomnażania środków w ramach ubezpieczenia o charakterze inwestycyjnym, klienci mogą także założyć wysokooprocentowaną lokatę na 3 lub 6 miesięcy. Okres subskrypcji potrwa od 23 marca do 29 kwietnia 2011 roku.

Indywidualne inwestycyjne ubezpieczenie na życie Zyskaj z Surowcami to połączenie bezpieczeństwa inwestycji z możliwością osiągnięcia wyższej stopy zwrotu niż na depozytach bankowych oraz funduszach inwestycyjnych.

Strategia inwestycyjna produktu oparta jest na S&P GSCI Industrial Metals Official Close Index ER oraz S&P GSCI Energy Official Close Index ER. Udział indeksów w koszyku jest równy i wynosi 50%. Indeks S&P GSCI Industrial Metals Official Close ER obliczany jest i publikowany przez Standard & Poors od 1977 roku. W jego skład wchodzą kontrakty terminowe na metale przemysłowe. Indeks S&P GSCI Energy Official Close ER z kolei obliczany jest na bazie notowań surowców oraz produktów ropopochodnych, tj. ropa naftowa notowana na giełdzie w Nowym Jorku, ropa naftowa notowana na giełdzie w Londynie, benzyna bezołowiowa, olej opałowy, olej napędowy, gaz ziemny. Udział każdego z surowców wchodzących w skład indeksów dobierany jest na podstawie średniej wielkości jego produkcji na przestrzeni ostatnich 5 lat. Dzięki takiej metodologii możliwe jest poprawne odwzorowanie ekonomicznego znaczenia każdego ze składników każdego indeksu.

Na zakończenie okresu ochrony ubezpieczeniowej, klient otrzyma 100 proc. wpłaconej składki oraz możliwość otrzymania dodatkowo bonusa inwestycyjnego. Wyliczany jest on jako procentowa zmiana wartości koszyka indeksów z ostatniego dnia okresu odpowiedzialności do wartości koszyka indeksów z drugiego dnia okresu odpowiedzialności, przy założeniu że wartość koszyka indeksów nie przekroczy poziomu bariery w czasie trwania produktu. Jeżeli poziom bariery zostałby przekroczony, wielkość bonusa wyniesie zero. Wartość bariery zmieści się wprzedziale 160-175 proc. wartości koszyka indeksów z drugiego dnia okresu odpowiedzialności. Jej ostateczna wartość zostanie ustalona po zakończeniu okresu subskrypcji.

Oferta przygotowana została przez Citi Handlowy i PZU Życie SA. Bank pełni w tym przypadku rolę agenta ubezpieczeniowego. W związku z tym, że produkt ma konstrukcję ubezpieczenia na życie i dożycie, potencjalny zysk, jako część świadczenia ubezpieczeniowego, nie podlega opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych. Sposób opodatkowania zależy od indywidualnej sytuacji klienta i w przyszłości może ulec zmianie.

Minimalna kwota składki wynosi 5 tys. złotych. Kwota ta w 100 proc. inwestowana jest w produkt. Okres trwania ochrony ubezpieczeniowej to trzy lata. Subskrypcja w ramach Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie Zyskaj z Surowcami potrwa do 29 kwietnia 2011 roku.

źródło: Citi Handlowy

 

Structus.pl - wszystko o produktach strukturyzowanych on Facebook