db Elita Funduszy - nowa struktura Deutsche Banku PBC

Deutsche Bank PBC wprowadził do oferty nowy inwestycyjno-ubezpieczeniowy produkt strukturyzowany db Elita Funduszy I (2), oferowany we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Europa SA. Zysk z produktu uzależniony jest od wyników dwóch funduszy: Carmignac Patrimoine oraz Ethna - Activ E. db Elita Funduszy dostępna jest w oddziałach Deutsche Bank PBC do 11 marca 2011 r. 

db Elita Funduszy II oferowana jest w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie i zapewnia 100-procentową ochronę zainwestowanej składki (czyli składki pomniejszonej o opłatę wstępną) na koniec okresu odpowiedzialności. Zysk z inwestycji jest nieograniczony. Środki w równej części inwestowane są w dwa fundusze: Carmignac Patrimoine oraz Ethna - Activ E. 

Zgodnie ze swoją polityką inwestycyjną głównym celem funduszu Carmignac Patrimoine jest osiąganie optymalnego zysku przez aktywne zarządzanie, niezależnie od regionu lub sektora alokacji aktywów. W ramach aktywów funduszu Carmignac Patrimoine znajdować się mogą: obligacje i instrumenty rynku pieniężnego (ich udział może wynieść od 50 do 100 proc.), akcje (ich udział w strukturze aktywów funduszu może wynieść maksymalnie 50 proc.; strategia funduszu zakłada dużą dywersyfikację portfela), a także inne instrumenty rynku finansowego i instrumenty pochodne (w celu zabezpieczenia wypracowanego zwrotu z funduszu; udział tych instrumentów nie przekroczy 10 procent).

W przypadku Ethna - Activ E zarządzający kierują się zasadą: optymalny zysk przy minimalnym ryzyku, a strategia funduszu umożliwia dopasowanie struktury aktywów do panujących warunków rynkowych. W aktywach funduszu mogą się znajdować: obligacje (ich emitentami mogą być spółki sektora publicznego oraz organizacje międzynarodowe o dobrym ratingu; udział obligacji danego emitenta będzie mieścił się w przedziale od 3 do 5 proc.), akcje (dużych spółek giełdowych, cieszących się zaufaniem inwestorów i mających dobrą kondycję finansową, pochodzących głównie z takich krajów: jak Niemcy i Szwajcaria oraz Holandia, Francja, Włochy oraz Wielka Brytania; strategia funduszu zakłada dużą dywersyfikację portfela akcji, ich udział może wynieść maksymalnie 40 proc.). W funduszu będzie się znajdować również gotówka (deponowana będzie w LBBW Luxemburg, lub w innym banku o wysokim ratingu; udział gotówki w funduszu może wynieść 100 proc.), oraz instrumenty rynku finansowego (w celu zabezpieczenia wypracowanego zwrotu z funduszu).

Partycypacja klienta w zysku z koszyka funduszy inwestycyjnych wyniesie od 85 do 105 proc. (wartość ta zostanie ustalona 18 marca br.).

- db Elita Funduszy II to produkt przygotowany z myślą o klientach, którzy są zainteresowani funduszami inwestycyjnymi, ale nie zawsze gotowi są na podjęcie ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty tego typu. W ramach naszego produktu proponujemy lokowanie środków w dwa światowej klasy fundusze inwestycyjne (5* Morningstar) przy jednoczesnej 100-procentowej ochronie zainwestowanego kapitału wraz z korzyściami związanymi z ubezpieczeniem na życie - mówi Konrad Wąsiel z Departamentu Centrum Inwestycyjne Deutsche Bank PBC.

Opłata subskrypcyjna wynosi 1 proc. od wpłacanej składki. Minimalna składka to 2 tys. zł. W przypadku wcześniejszej rezygnacji pobrane zostaną opłaty likwidacyjne, których wysokość uzależniona jest od liczby miesięcy pozostałych do końca okresu odpowiedzialności.

Dzięki temu, że produkt ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, w losowych sytuacjach zgromadzone przez Klienta pieniądze zostaną przekazane uposażonym bez podatku spadkowego.

Parametry produktu db Elita Funduszy II:
- Forma prawna: grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie;
- Ubezpieczyciel: Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa SA;
- Okres odpowiedzialności: 2 lata;
- Waluta: PLN;
- Instrumenty bazowe: Carmignac Patrimoine Fund, Ethna - Acitv E Fund;
- Data obserwacji początkowej: 18.03.2011 r.;
- Data obserwacji końcowej: 18.03.2013 r.;
- Okres subskrypcji: do 11 marca 2011 r.;
- Partycypacja: wartość z przedziału 85% - 105% zostanie ustalona 18.03.2011 r.;
- Brak ryzyka walutowego (produkt jest zabezpieczony przed zmianami notowań kursów walut);
- Minimalna składka: 2000 zł (wielokrotność 100 zł);
- Ochrona kapitału: 100% zainwestowanej składki na koniec okresu odpowiedzialności (składka pomniejszona o opłatę wstępną);
- Opłata subskrypcyjna: 1% od wpłacanego kapitału;
- Zysk z inwestycji nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych.

źródło: Deutsche Bank PBC