Dwie mega struktury w Butiku Inwestycyjnym

W ofercie należącego do Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Europa oraz Noble Banku Butiku Inwestycyjnego pojawiły się dwa nowe produkty strukturyzowane. Właściwie jest to jedna struktura, ale w dwóch wariantach różniących się ochroną kapitału i udziałem we wzroście aktywa bazowego.

A tym jest indeks JP Morgan Efficiente (EUR Hedged). Jest to strategia globalnego inwestowania, której celem jest maksymalizowanie zysku przy określonym poziomie ryzyka. Możliwe jest to poprzez wykorzystanie modelu Harrego M. Markowitza, za który autor otrzymał nagrodę Nobla. Model ten umożliwia efektywną inwestycję w różne klasy aktywów: akcje krajów rozwiniętych, akcje krajów rozwijających się, obligacje, towary i inwestycje alternatywne.

Dobór wag powyższych składowych portfela ustalany jest tak, aby maksymalizując zysk z inwestycji zachować nie wyższy niż 8 proc. poziom zmienności (ryzyka). Inwestycja w fundusz JPMorgan Efficiente oparta jest o zmodernizowaną teorię portfelową.

Mega Efektywna Inwestycja A daje 100-proc. ochronę kapitału, a na koniec inwestycji klient otrzyma 65-85 proc. wzrostu indeksu. Mega Efektywna Inwestycja B daje niższą gwarancję kapitału (85 proc.), ale za to dużo wyższą partycypację (100-120 proc.).

Subskrypcja trwa do 6 sierpnia br., a okres ubezpieczenia (produkty oferowane są jako grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie) rozpocznie się 13 sierpnia br. Produkt jest czteroletni, a minimum inwestycyjne wynosi 5 tys. złotych.

źródło: Structus.pl