Dwie struktury od KBC TFI

Od 16 sierpnia w placówkach Kredyt Banku dostępne są kolejne dwa produkty strukturyzowane w formie zamkniętych funduszy inwestycyjnych: 4,5-letni PL KBC Kupon 4 oraz maksymalnie 3-letni KBC Poland Jumper 3 FIZ. 

PL KBC Kupon 4 ma konstrukcję „fix upside coupon”, która pozwala klientowi na uzyskanie gwarantowanego 9-proc. kuponu po pierwszym okresie obliczeniowym (po roku, w październiku 2011 r.) oraz szansę na kolejne trzy kupony po maksymalnie 10 proc. każdy. Te trzy kupony wypłacane będą w trakcie trwania inwestycji (co roku), a ich wysokość zależna będzie od notowań koszyka złożonego z 30 spółek (m.in. Danone, Nestle, Vodafone). Każdy kupon może wynieść od 0 do 10 procent.

KBC Poland Jumper 3 umożliwia uzyskanie 14-proc. kuponu za każdy rok trwania inwestycji, a równocześnie oferuje częściową ochronę kapitału Aby inwestor otrzymał 14-proc. zysk po roku a fundusz zapadł, wystarczy, że indeks WIG20 wzrośnie o 0,01 proc. względem wartości początkowej. Jeśli indeks nie wzrośnie w pierwszej obserwacji, wówczas po dwóch latach dokonana zostanie druga obserwacja. Jeśli wówczas indeks wzrośnie nawet o 0,01 proc. względem wartości początkowej, wówczas inwestor otrzymuje 28 proc. zysku, a fundusz zapada. Jeśli indeks nie wzrośnie, wówczas po trzech latach przeprowadzona zostanie ostatnia obserwacja. Wówczas możliwy zysk to 42 proc. (14 proc. rocznie).

To fundusz oferujący częściową ochronę kapitału, jeżeli wartość indeksu WIG20 nie spadnie więcej niż 30 proc. względem wartości początkowej. W przeciwnym wypadku klient partycypuje w spadku wartości indeksu WIG20.

W obu przypadkach minimum inwestycyjne to 1 tys. zł, a opłata za nabycie mieści się w przedziale 2,5-2,75 procent. Zapisy na PL KBC Kupon 4 potrwają do końca września br, a na KBC Poland Jumper 3 do 15 października br. Opłata za wcześniejsze wykupienie certyfikatów wynosi 1,15 proc. wartości wykupowanych certyfikatów.

źródło: Structus.pl, KBC TFI