Efektywna Inwestycja po raz dziesiąty

Należący do grupy kapitałowej Europa i Noble Banku Butik Inwestycyjny wprowadził do oferty dziesiątą edycję struktury Efektywna Inwestycja. To 4-letni produkt strukturyzowany ze 100-proc. ochroną zainwestowanego kapitału, którego zysk zależy od zachowania indeksu JP Morgan Efficiente (ze 100-proc. udziałem we wzroście).

JP Morgan Efficiente jest strategią globalnego inwestowania, której celem jest maksymalizowanie zysku przy określonym poziomie ryzyka. Możliwe jest to poprzez wykorzystanie modelu Harrego M. Markowitza, za który autor otrzymał nagrodę Nobla. Model ten umożliwia efektywną inwestycję w różne klasy aktywów: akcje krajów rozwiniętych, akcje krajów rozwijających się, obligacje, towary i inwestycje alternatywne. Dobór wag powyższych składowych portfela ustalany jest tak, aby maksymalizując zysk z inwestycji zachować nie wyższy niż 8 proc. poziom zmienności (ryzyka). Inwestycja w fundusz JPMorgan Efficiente oparta jest o zmodernizowaną teorię portfelową.

Produkt oferowany jest w formie ubezpieczenia na życie i dożycie, jest zwolniony z podatku od zysków kapitałowych.Minimum inwestycyjne wynosi 5 tys. zł, a maksimum – 1 mln złotych.