Ekologiczna inwestycja w euro na plus

Niewysoką premię 1,45 proc. (0,36 proc. w skali roku) otrzymali inwestorzy, którzy ulokowali swoje oszczędności w funduszu Fortis L Fix Zielony Bonus. Mimo iż inwestycja w koszyk akcji spółek powiązanych z ekologicznymi źródłami energii oferowana przez Fortis Investments Management (obecnie spółka nazywa się BNP Paribas Investment Partners) okazała się niezbyt lukratywna, to dzięki rozliczaniu funduszu w euro faktyczny zysk polskich inwestorów szacować można na ponad 20 procent.

W skład koszyka wchodziło 18 firm z sektora ekologicznych źródeł energii m.in.:
- Neste Oil - fińskie przedsiębiorstwo paliwowe prowadzące sieć samoobsługowych stacji paliw;
- Vestas Wind Systems - duńska firma będąca największym producentem turbin wiatrowych na świecie;
- SuntechPower Holdings - chińska spółka produkująca panele słoneczne.

Zielony Bonus miał w trakcie trwania inwestycji wypłacić cztery dywidendy (jedną po każdym roku trwania inwestycji) w wysokości zależnej od notowań spółek z koszyka. Dywidenda równa była się średniej arytmetycznej wyników spółek, przy czym do wyliczania średniej każdy dodatni wynik zastępowany był przez 10 proc. a ujemne brane był w swojej wartości aktualnej. W wypadku otrzymania ujemnego wyniku dywidenda wynosiła 0 procent. Taki sposób naliczania odsetek ograniczał zyski do 40 proc. (10 proc. rocznie).

Przez cztery lata trwania inwestycji Zielony Bonus wypłacił klientom w sumie 1,45 proc. (0,36 proc. w skali roku). Nominalnie taki zysk nie jest satysfakcjonujący, zwłaszcza gdy mamy na uwadze poniesioną opłatę wstępną. Jednak z punktu widzenia polskiego inwestora zyski płynące z tej inwestycji są dużo większe: w ciągu ubiegłych czterech lat cena euro wzrosła o ponad 22 proc. więc szacowany zysk w złotówkach wynosi ponad 20 procent. Minimum inwestycyjne wynosiło 1 tys. euro.

Ze względu na formę prawną (luksemburski fundusz inwestycyjny), produkt był zwolniony z podatku od zysków kapitałowych.

źródło: Structus.pl