KBC Kupon Jumper - nowość w KBC

20 maja br. rozpoczęła się sprzedaż funduszu KBC Kupon Jumper FIZ, oferującego roczne kupony w wysokości 5 proc. niezależnie od sytuacji rynkowej a także dodatkową premię za sukces na poziomie 10 procent. To produkt z „warunkową” ochroną kapitału.

- Wśród naszych klientów obserwujmy duże zainteresowanie funduszami kuponowymi, ponad 100 milionów złotych zgromadziliśmy w 2010 roku do dwóch tego typu funduszy, również fundusze typu „jumper” cieszą się uznaniem wśród inwestorów - mówi Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI - Do ostatniego z nich pozyskaliśmy 86 mln złotych. Dlatego postanowiliśmy przygotować rozwiązanie, które będzie łączyło te dwa aspekty - atrakcyjne kupony wypłacane przez fundusz oraz konstrukcję umożliwiającą zakończenie inwestycji już po roku.

KBC Kupon Jumper FIZ to fundusz inwestycyjny, w którym czas trwania inwestycji, a tym samym ilość corocznych 5-proc. kuponów i ewentualnej 10-proc. premii zależy od zachowania się indeksu WIG20. We wrześniu 2010 r. obliczona zostanie wartość początkowa indeksu WIG20, wobec której dokonywane będą coroczne obserwacje.

Stały kupon 5 proc. będzie wypłacony corocznie, niezależnie od zachowania się indeksu WIG20. Natomiast kupon 10 proc. wypłacony zostanie tylko w przypadku wzrostu indeksu WIG20 w trakcie dokonanej obserwacji. 

Pierwsza obserwacja zostanie dokonana we wrześniu 2011 roku. Inwestor otrzyma 5-proc. kupon, a dodatkowo, jeśli WIG20 wzrośnie wobec wartości początkowej, jeszcze 10-proc. premię (łącznie 15 proc.). Jeśli indeks spadnie to fundusz trwa dalej, a kolejna obserwacja będzie miała miejsce we wrześniu 2012 roku.

Wówczas to inwestor otrzyma kupon 5 proc. niezależnie od poziomu indeksu WIG20,  jeśli indeks nie spadnie wobec wartości początkowej, wówczas dostanie jeszcze premię 10 proc. i fundusz kończy swoje działanie. Jeśli WIG20 spadnie, wówczas inwestycja trwa dalej.

Trzecia obserwacja odbędzie się we wrześniu 2013 roku. Jeśli poziom WIG20 nie będzie niższy niż 3 lata wcześniej, wówczas inwestor otrzyma kupon 5 proc. oraz 10 proc. kupon. Jeśli indeks bazowy nie spadnie więcej niż 30 proc. wobec wartości początkowej, ale będzie poniżej wartości początkowej wówczas inwestor otrzymuje 5 proc. kupon i fundusz zapada, zaś w przypadku, gdy WIG20 spadnie więcej niż 30 proc. względem wartości początkowej, klient partycypuje w stracie (tzw. „warunkowa” ochrona kapitału).Opłata za wydanie certyfikatów jest bezzwrotna.

Czas trwania inwestycji wynosi maks. 3 lata, min. 1 rok. Dzień zapadalności to 10.10.2013 r., dzień wcześniejszej zapadalności to 10.10.2011 r. lub 10.10.2012 roku.

Minimalna wartość inwestycji wynosi 1000 zł (10 certyfikatów). Subskrypcja funduszu trwa do 16 lipca 2010 roku. Do 20 czerwca 2010 r. włącznie opłata za wydanie certyfikatów wynosi 2,5 procent. W kolejnym okresie, do 16 lipca 2010 opłata wynosi 2,75 procent. Opłata za wcześniejsze wyjście z inwestycji to 1,15 procent.

Wkrótce szczegóły produktu znajdą się w naszym katalogu struktur.

źródło: KBC TFI

 

Structus.pl - wszystko o produktach strukturyzowanych on Facebook