KBC Roczna Premia FIZ - dywidendy na trudne czasy?

W nowym roku KBC TFI zaproponowało inwestorom ciekawą propozycję inwestycyjną: KBC Roczna Premia FIZ, fundusz o charakterze dywidendowym, który oferuje pewną premię 9,3 proc. już po pierwszym roku inwestycji oraz atrakcyjny potencjał zysków w kolejnych okresach.

Od 12 stycznia do 27 lutego br. trwa sprzedaż funduszu KBC Roczna Premia FIZ, w którym inwestor otrzyma pewną premię w wysokości 9,3 proc. już po pierwszym okresie obliczeniowym. W kolejnych okresach zysk inwestora zależeć będzie od zachowania się koszyka 30 akcji i może wynieść od 0 proc. do 6,5 proc. za każdy okres.

„Nasza propozycja skierowana jest do inwestorów, którzy szukają ciekawych rozwiązań, szczególnie w obecnych, trudnych dla rynków finansowych czasach – podkreśla Piotr Habiera, wiceprezes KBC TFI – Fundusz wypłaci uczestnikom stały kupon po pierwszym roku trwania (maj 2010 roku) w wysokości 9,3 proc., natomiast w kolejnych latach, gdy zakończy się fala bessy, inwestor będzie mógł czerpać korzyści ze wzrostu koszyka specjalnie wyselekcjonowanych akcji. Dzięki temu produkt stanowi atrakcyjna alternatywę dla popularnych ostatnio depozytów, których oprocentowanie będzie w bieżącym roku konsekwentnie spadać”.

Fundusz został utworzony na okres 4,5 roku. Czas ten został podzielony na cztery okresy obliczeniowe. Inwestor nie musi czekać na zyski do końca inwestycji, gdyż pewny dochód 9,3 proc. po pierwszym okresie obliczeniowym wypłacony zostanie w maju 2010 roku. Ewentualne dochody z kolejnych okresów wypłacane będą sukcesywnie po upływie każdego kolejnego okresu obliczeniowego. KBC Roczna Premia FIZ to fundusz z ochroną kapitału, dlatego w przypadku niekorzystnej sytuacji na giełdzie w latach 2010 – 2013, inwestor ma pewność, że w dniu zapadalności otrzyma zainwestowany kapitał, bez opłaty za wydanie certyfikatów.

„Zdajemy sobie sprawę jak bardzo ważne dla inwestorów jest bezpieczeństwo inwestycji, dlatego oprócz pewnej premii w wysokości 9,3 proc., inwestor otrzymuje ochronę zainwestowanego kapitału w dniu zapadalności funduszu” – dodaje Piotr Habiera.

W koszyku funduszu znajdują się spółki o dobrych perspektywach na przyszłość, pochodzące z Europy i USA. Są to podmioty działające globalnie a perspektywy ich rozwoju zależą nie tylko od gospodarek rozwiniętych, ale także w dużej części od perspektyw gospodarki światowej.

Fundusz dostępny jest we wszystkich placówkach Kredyt Banku.

Opłaty za wydanie certyfikatów są na atrakcyjnie niskim poziomie, w porównaniu do poprzednich funduszy oferowanych przez KBC TFI. Do 1 lutego br. opłata za wydanie certyfikatów wynosi 1,6 procent.

źródło: KBC TFI