Koszyk Zysków w Kredyt Banku i Warcie

Koszyk Zysków to nowy program inwestycyjny dostępny w Kredyt Banku i u agentów Warty. Zysk z inwestycji w ten 3,5-letni produkt strukturyzowany z pełną ochroną kapitału może wynieść maksymalnie 35 procent. Dodatkowo można ulokować oszczędności na trzymiesięcznej lokacie w Kredyt Banku oprocentowanej na 8 proc. w skali roku.

Koszyk Zysków to trwający ponad 3,5 roku produkt strukturyzowany w formie ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym. Na koniec okresu ubezpieczenia klient otrzyma zainwestowany kapitał powiększony o wypracowany zysk. Stopa zwrotu z funduszu zależna jest od koszyka 27 spółek z sektora spożywczego.

Oferta kierowana jest do klientów preferujących bezpieczny profil inwestycyjny, nieakceptujących wysokiego ryzyka związanego z inwestowaniem na rynku akcji. Konstrukcja produktu opiera się bowiem na funduszu z ochroną kapitału. Oznacza to, że jeśli wartość końcowa koszyka nie wzrośnie w stosunku do wartości początkowej, cena jednostki uczestnictwa w dniu zakończenia inwestycji nie będzie niższa niż cena początkowa. Dodatkowo, przez cały okres umowy klient objęty jest ochroną ubezpieczeniową na życie i zdrowie.

- Obserwujemy duże zainteresowanie klientów ubezpieczeniami połączonymi z funduszem z ochroną kapitału. Świadczą o tym wyniki jednej z naszych ostatnich ofert. Podczas dwumiesięcznej subskrypcji Eko Energii zostało zawartych ponad 1,5 tys. umów na kwotę 25 mln zł. Dodatkowo zgromadziliśmy 11 mln zł depozytów na Eko Lokacie - powiedział Gert Rammeloo, wiceprezes Kredyt Banku. - Najwyraźniej, po ostatnich zawirowaniach na światowych giełdach inwestorzy, szczególnie ci z mniejszą skłonnością do ryzyka, szukają bezpieczniejszych produktów inwestycyjnych - dodał.

Minimalna wysokość jednorazowej składki w Koszyku Zysków to tysiąc złotych.

Program dostępny będzie od 1 lipca do końca sierpnia w placówkach Kredyt Banku oraz do 24 sierpnia u agentów Warty. Każdy klient, który wykupi produkt w placówce Kredyt Banku, będzie mógł dodatkowo założyć 3-miesięczną lokatę, oprocentowaną na 8 proc. w skali roku. Maksymalnie na depozycie można ulokować kwotę odpowiadającą połowie środków zainwestowanych w Koszyk Zysków, lecz nie mniej niż tysiąc złotych.

Konstrukcja funduszu
Wpłacona składka, po potrąceniu opłaty za zawarcie umowy, inwestowana jest w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy Koszyk Zysków. Wszystkie jego aktywa inwestowane są w luksemburskim funduszu z ochroną kapitału KBC Select Investors Fund Warta Food&Drink 1, utworzonym i zarządzanym przez KBC Asset Management SA.

Stopa zwrotu jednostek uczestnictwa funduszu zależy od wzrostu wartości koszyka akcji 27 spółek produkujących żywność i napoje (również alkoholowe), takich jak np.: Pepsico, Coca-Cola Carlsberg, Danon, Cadbury, Nestle, Kraft Foods itp. Maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa funduszu może wynieść 35 procent.

Zakres ochrony ubezpieczeniowej obejmuje zgon ubezpieczonego, w tym także w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia. Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia równe jest wartości środków zgromadzonych w funduszu powiększonych nawet o 25 proc. wpłaconej składki.

źródło: TUnŻ Warta