Lokator Plus w Finamo

Kolejnymi produktami strukturyzowanymi dostępnymi dla klientów doradcy finansowego Finamo SA są oferty z serii Lokator Plus, przygotowane we współpracy TU na Życie Europa SA oraz New World Holding SA. Mają one formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, dzięki czemu nie podlegają podatkowi od zysków kapitałowych.

By zainwestować w wybrane z dostępnych ubezpieczeń Lokator Plus i otrzymać certyfikat ubezpieczeniowy, wystarczy do 20 maja br. wpłacić minimum 5 tys. zł.

W ramach serii Lokator Plus dostępne 4 produkty o różnych poziomach gwarancji kapitału: od 95 do 100 proc. oraz potencjalnej premii od 4,86 do 18,22 proc., w zależności od produktu, wypłaconej po roku trwania okresu ubezpieczenia.

W czwartym produkcie – Lokator Plus IV – 25 proc. wpłaconych przez inwestora środków inwestowana jest w produkt tożsamy z lokatą z gwarantowanym oprocentowaniem na poziomie 8,10 proc. w skali roku, natomiast pozostałe 75 proc. w produkt strukturyzowany ze 100 proc. gwarancją kapitału na koniec okresu ubezpieczenia i premią na poziomie 4,86-6,48 proc. składki.

– Transakcje z serii Lokator Plus wykorzystują dezorientacje rynków. W tym celu potencjalna premia uzależniona jest od zmienności indeksów akcyjnych w Stanach Zjednoczonych, strefie euro i Polsce, których poziomy zostały uchwycone w określonym przedziale – wyjaśnia Rafał Patzer, kierownik produktu inwestycje Finamo.

Wartość początkowa składników koszyka: indeksów akcji największych firm amerykańskich, strefy euro i polskich zostanie ustalona jako średnia wartość z pięciu obserwacji w dniach: 27,28,29 maja oraz 1 i 2 czerwca.

Po roku trwania ubezpieczenia ubezpieczony otrzyma, w zależności od wybranego produktu, odpowiedni poziom gwarantowanego kapitału oraz premię,  pod warunkiem, że wartość któregokolwiek ze składników koszyka nie znajdzie się w trakcie trwania ubezpieczenia poza określonym przedziałem lub w granicznej wartości tego przedziału.

Szczegółowe informacje o poszczególnych wariantach Lokatora Plus:
– Lokator Plus I;
– Lokator Plus II;
– Lokator Plus III;
– Lokator Plus IV.

źródło: Finamo