Marny wynik lokaty Expandera i MultiBanku

2 kwietnia br. zakończyła się Lokata Inwestycyjna EUR/PLN Expander Gwarancja. Produkt dostępny w ofercie Expandera i MultiBanku trzy lata temu oparty był na kursie EUR/PLN publikowanym przez NBP.

Wbudowana w tę trzyletnią strukturę opcja typu range accrual zapewniała wzrost zysku z lokaty za każdy dzień, w którym wspomniany kurs znajdował się w domkniętym przedziale 3,60-3,90 EUR/PLN.

Niestety ostateczna wartość oprocentowania - 7,17 proc. (2,39 proc. w skali roku) - jest wynikiem dalekim od oczekiwań inwestorów, szczególnie że od zysku należy odjąć jeszcze podatek Belki, co powoduje jego skurczenie do 5,81 proc. (1,94 proc. w skali roku). 

Z drugiej strony jednak warto podkreślić tu ochronę kapitału, która zadziałała w czasie kryzysu i zysk, który - choć skromny - został jednak osiągnięty. - W tym samym czasie indeks WIG20, który jest często odniesieniem dla zarządzających polskimi funduszami akcyjnymi, spadł o ponad 26 procent - informuje Expander.

źródło: Structus.pl