Mega Światowe Lokaty w Butiku Inwestycyjnym

Będący wspólnym projektem Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Europa oraz Noble Banku Butik Inwestycyjny wprowadził do swej oferty Mega Światową Lokatę A i B. Są to dwa warianty doskonale inwestorom znanej Światowej Lokaty II opartej na indeksie BNP Paribas Millenium 10 Europe Serie 3 ER.

BNP Paribas Millenium Europe 10 Serie 3 Index (Bloomberg: BNPIMV3E) to aktywnie zarządzany indeks, którego celem jest maksymalizowanie zysku przy z góry określonym poziomie ryzyka. Model ten umożliwia inwestycje w różne klasy aktywów: akcje, nieruchomości, surowce i waluty, pozwalając zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach cen poszczególnych aktywów. Możliwe jest to poprzez wykorzystanie modelu Harrego M. Markowitza, za który otrzymał on nagrodę Nobla.

Wcześniej Butik Inwestycyjny oferował Światową Lokatę II z pełną gwarancją i Super Światową Lokatę w wersji  „z dopalaczem”, czyli z ograniczoną ochroną kapitału, ale za to z wyższą partycypacją we wzroście indeksu.

Mega Światowa Lokata A ma 100-proc. ochronę kapitału i współczynnik partycypacji z przedziału 55-75 procent. W Mega Światowej Lokacie B w razie niepowodzenia inwestor odzyska tylko 85 proc. zainwestowanego kapitału, lecz otrzymuje za to udział we wzroście indeksu z przedziału 105-125 procent.

W stosunku do ostatniej edycji Światowej Lokaty II (3), w będącej jej odpowiednikiem Mega Światowej Lokacie A obniżono udział klienta we wzroście indeksu. Poprzednio partycypacja wynosiła 61-81 proc., teraz jest to o 6 pkt proc. mniej.

Czytając dokładnie warunki ubezpieczenia można też dostrzec inną, niezwykle subtelną zmianę. Opłata wstępna, jaką ubezpieczony podnosi w chwili zakupu polisy, wynosiła dotąd  „do 5%”, a teraz jest to już  „5%”.

źródło: Structus.pl