Nowości w Aviva

Od 15 czerwca do 10 lipca br. klienci mogą zainwestować w kolejny produkt strukturyzowany - Aviva Gwarancja Akcje Europejskie. Z kolei do 14 sierpnia br. zostały zniesione opłaty manipulacyjne w subfunduszach akcyjnych Aviva Investors TFI, a klienci inwestujący jednorazowo co najmniej 20 tys. zł mogą skorzystać z oferty specjalnej w ubezpieczeniu Bonus VIP.

Od 2007 roku Aviva (dawniej Commercial Union) oferuje produkty strukturyzowane pod nazwą Aviva Gwarancja (CU Gwarancja) w formie indywidualnego ubezpieczenia na życie i dożycie. Produkty te chronią kapitał powierzony przez klienta, a jednocześnie umożliwiają zarabianie na międzynarodowych rynkach finansowych. Obecnie dostępny produkt powiązany jest z indeksem akcji europejskich SGI WISE Long/Short Vol Target, opracowanym przez bank Société Generale. Umożliwia osiąganie zysków z europejskich rynków akcji z gwarancją ochrony 100 proc. wpłaconego kapitału.

SGI WISE Long/Short Vol Target (Bloomberg: SGIXWIVT Index) to opracowany przez bank Société Generale indeks, w którego skłąd portfela wchodzą akcje spółek europejskich o wartości rynkowej ponad 3 mld euro. Strategia, na której bazuje indeks, polega na jednoczesnej grze na wzrosty (pozycja long) oraz na spadki (pozycja short) specjalnie wyselekcjonowanych spółek. Indeks gra na wzrosty kursów spółek, które zostały ocenione najwyżej przez zastosowany model analityczny oraz na spadki kursów spółek, które zostały ocenione najgorzej. Zmiana składu indeksu może następować co miesiąc. Indeks posiada wbudowany mechanizm ograniczania wahań, pozwalający minimalizować ryzyko w okresach podwyższonej zmienności cen instrumentów finansowych.

Pod warunkiem, że na koniec inwestycji indeks nie wzrósł więcej inż o 100 proc. w stosunku do wartości początkowej, stopa zwrotu z inwestycji wyliczana jest jako iloczyn stopy zwrotu z indeksu i współczynnika partycypacji. Jeśli indeks wzrósł więcej niż o 100 proc., do obliczeń uwzględniana jest wartość 100 procent.

Umowa zawierana jest na 3 lata i 9 miesięcy. Minimalna składka to 10 tys. zł. Nie ma opłat manipulacyjnych przy zakupie i opłat za zarządzanie. Aviva gwarantuje zwrot 100 proc. wpłaconego kapitału na koniec okresu ubezpieczenia, a wypłata środków nie jest obciążona podatkiem Belki. Istotnym kryterium jest również współczynnik partycypacji - czyli procentowy udział klienta w zyskach wypracowanych przez inwestycje w indeks będący podstawą produktu. Aviva określiła ten współczynnik na poziomie 80-100 proc. - jego ostateczna wysokość zostanie ustalona po zakończeniu okresu sprzedaży.

Nowa struktura, podobnie jak poprzednie, oferowana jest przez 3,5 tys. doradców ubezpieczeniowych Aviva CU oraz w sieci Expandera i Finamo.

źródło: Aviva