Petro Inwestycja w Warcie i Kredyt Banku

Petro Inwestycja to nowa oferta życiowej Warty i Kredyt Banku. Inwestycja z ochroną kapitału może przynieść nawet 68 proc. zysku. Petro Inwestycja to ok. 3,5-letni produkt w formie polisy na życie z funduszem kapitałowym. Na koniec okresu ubezpieczenia klient otrzyma zainwestowany kapitał powiększony o wypracowany zysk. Wysokość zysku uzależniona będzie od zachowań indeksu obliczanego na podstawie cen ropy naftowej, produktów ropopochodnych i gazu ziemnego.

Oferta kierowana jest do klientów preferujących bezpieczne inwestycje. Konstrukcja produktu zapewnia bowiem ochronę powierzonego kapitału. Oznacza to, że nawet w sytuacji, gdy wartość funduszu spadnie poniżej wartości początkowej, klient otrzyma zainwestowany kapitał pomniejszony jedynie o opłaty za zawarcie umowy. Minimalna wysokość jednorazowej składki to 1 tys. zł. Każdy, kto w okresie do 30 września 2009 r. zainwestuje w produkt min. 40 tys. zł, otrzyma bon premiowy o wartości 100 zł do wykorzystania na stacjach benzynowych BP.

Konstrukcja funduszu
Wpłacona składka, po potrąceniu opłaty za zawarcie umowy, inwestowana jest w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy Petro Inwestycja. Wszystkie jego aktywa inwestowane są w luksemburskim funduszu ze 100-proc. ochroną kapitału KBC Select Investors Warta Reverse Clik 1. Stopa zwrotu jednostek uczestnictwa funduszu zależy od wzrostu wartości Indeksu S&P GSCI Energy Excess Return. Indeks ten obliczany jest na bazie notowań surowców produktów ropopochodnych, tj. ropa Crude, ropa Brent, benzyna bezołowiowa, olej opałowy, olej napędowy i gaz ziemny.

Ostateczny wzrost inwestycji będzie obliczany na podstawie obserwacji indeksu w okresach 3-miesięcznych od momentu startu funduszu, które mogą wpływać na ustaloną początkową stopę zwrotu, tj. 68 proc. w następujący sposób:
- każdy 3-miesięczny spadek indeksu pomniejsza stopę zwrotu o wartość tego spadku,
- wzrost indeksu w okresie 3 miesięcy nie wpływa na stopę zwrotu.

Oznacza to, że jeśli nie zostaną odnotowane w okresie inwestycji spadki indeksu, wzrost wartości jednostki uczestnictwa funduszu może wynieść aż 68%. W odniesieniu do okresu inwestycji (od 16.11.2009 r. do 10.07.2013 r.) to ok. 18,6 proc. rocznie.

Zakres ochrony ubezpieczeniowej obejmuje zgon ubezpieczonego, w tym także w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia. Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia równe jest wartości środków zgromadzonych w funduszu powiększonych nawet o 25 proc. wpłaconej składki.

Produkt dostępny będzie od 1 września do końca października 2009 r. w placówkach Kredyt Banku oraz do 26 października br. u agentów Warty. Ubezpieczeniem może być objęta osoba między 18. a 80. rokiem życia.

źródło: Kredyt Bank / Warta