Polisa strukturyzowana w ofercie PKO BP

PKO Bank Polski rozpoczął subskrypcję polisy strukturyzowanej opartej na indeksie WIG20. Jest to produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny dający możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków bez ryzyka utraty kapitału, w przypadku dotrzymania do końca okresu odpowiedzialności.

Polisa Strukturyzowana WIG20 to produkt w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, gwarantujący pełną ochronę kapitału po zakończeniu okresu odpowiedzialności. Do ubezpieczenia może przystąpić osoba, która ukończyła 18 lat i nie przekroczyła 80 roku życia. Okres subskrypcji produktu kończy się 27 listopada 2009 r. Ochrona ubezpieczeniowa trwa 3 lata i rozpoczyna się siódmego dnia roboczego po zakończeniu okresu subskrypcji (tj. 8 grudnia 2009 r. i trwa do 7 grudnia 2012 r.).

Suma ubezpieczenia z tytułu dożycia przez klienta końca okresu odpowiedzialności towarzystwa ubezpieczeniowego jest równa 100 proc. zainwestowanej składki powiększonej o bonus inwestycyjny, który w najbardziej optymistycznym scenariuszu może być równy 59,99 procent. Suma ubezpieczenia z tytułu śmierci ubezpieczonego wynosi 101 proc. zainwestowanej składki.

- Inwestycja w nową polisę jest doskonałym rozwiązaniem dla osób zainteresowanych inwestowaniem środków na giełdzie bez ryzyka utarty kapitału i bez poświęcania czasu na samodzielne inwestycje. To sprawia, że nasz nowy produkt jest alternatywą do  zapewniających wysokie stopy zwrotu aczkolwiek ryzykownych inwestycji giełdowych - podkreśla Adam Frankowski, dyrektor departamentu produktów inwestycyjnych i ubezpieczeniowych w PKO Banku Polskim.

Główne cechy produktu:
- możliwość inwestowania w największe spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie bez ryzyka utraty kapitału po zakończeniu okresu odpowiedzialności ubezpieczyciela;
- szansa na uzyskanie bonusu inwestycyjnego, sięgającego 59,99 proc. pod warunkiem, że WIG20 w okresie odpowiedzialności (trzy lata) nigdy nie będzie wyższy bądź równy 160 proc. wartości początkowej i jego wartość na koniec inwestycji wyniesie 159,99 proc. wartości początkowej;
- możliwość uzyskania oprocentowania polisy istnieje także w sytuacji, gdy WIG20 w jakimkolwiek momencie okresu inwestycji będzie wyższy lub równy 160 proc. początkowej wartości. W takim przypadku, po zakończeniu okresu odpowiedzialności, klient otrzyma bonus inwestycyjny w wysokości min. 12,15 procent. Dokładna wartość bonusu inwestycyjnego należnego w tym przypadku zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji;
- środki wpłacone przez klientów w okresie subskrypcji są oprocentowane. Oprocentowanie naliczane jest od dnia wpłaty do 26 listopada 2009 r. i wynosi 4 proc. w skali roku;
- brak podatku od dochodów kapitałowych;
- brak opłat za przystąpienie do umowy grupowego ubezpieczenia,
- minimalna kwota wpłaty wynosi jedynie 3 000 zł.

Polisa strukturyzowana WIG20 to produkt oferowany przez PKO Bank Polski przygotowany we współpracy z PZU Życie SA (ubezpieczyciel). Koncepcja strategii inwestycyjnej polisy opartej na indeksie WIG20 została opracowana przez PKO Bank Polski.

źródło: PKO BP, Structus.pl