S&P 500 w Citi Handlowym

Pod hasłem „Inwestuj w amerykański potencjał” Citi Handlowy i MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA rozpoczęły subskrypcję Inwestycyjne Ubezpieczenie na Życie S&P 500. Produkt, poza perspektywą wyższego niż na tradycyjnych lokatach zysku (tzw. premia) gwarantuje zwrot 100 proc. zainwestowanego kapitału na zakończenie okresu ochrony. Zysk liczony jako premia zależny jest od zachowania indeksu Standard and Poor’s 500 (S&P 500) na koniec trzyletniego okresu ochrony oraz w jego trakcie. Subskrypcja potrwa do 30 kwietnia 2010 roku.

Premia ustalana jest na podstawie obserwacji indeksu S&P 500 i może być wyższa niż stopy zwrotu na tradycyjnych lokatach. W skład indeksu S&P 500 wchodzi 500 notowanych na nowojorskiej giełdzie spółek amerykańskich. Są to firmy należące do wiodących sektorów gospodarki amerykańskiej i reprezentują one 75 proc. wszystkich amerykańskich spółek notowanych na giełdzie.  

W związku z tym, że produkt ma konstrukcję ubezpieczenia na życie i dożycie, wypracowana premia nie jest obciążona podatkiem od dochodów kapitałowych. Dodatkowo w przypadku śmierci ubezpieczonego suma ubezpieczenia zwolniona jest z podatku od spadków i darowizn. Świadczenie ubezpieczeniowe nie włącza się do spadku po ubezpieczonym. Minimalna kwota składki wynosi 5 tys. złotych.

źródło: Citi Handlowy