Wielka Stopa i Lokator Plus w Expanderze

W ofercie firmy doradztwa finansowego Expander znalazły się dwa nowe produkty strukturyzowane. Są to Wielka Stopa przygotowana przez Wealth Solutions oraz Lokator Plus od New World Alternative Investments. Właściwie to nie są to dwa produkty, a aż siedem – pierwszy ma bowiem trzy warianty, a drugi aż cztery. 

Inwestorzy mają do wyboru trzy rodzaje ubezpieczenia Wielka Stopa: 50, 75 i 100. W przypadku Wielkiej Stopy 50 połowa składki trafia na 3-miesięczną polisolokatę oprocentowaną stawką 8,505 proc. w skali roku (co odpowiada opodatkowanej lokacie bankowej oprocentowanej na poziomie 10,5 proc. w skali roku), a druga połowa przeznaczana jest na część inwestycyjną. W Wielkiej Stopie 75 na część lokacyjną trafia 25 proc. składki, a na część inwestycyjną 75 procent. Wielka Stopa 100 składa się wyłącznie z części inwestycyjnej.

Część inwestycyjna ubezpieczeń „Wielka Stopa" to trzyletni produkt strukturyzowany dający szansę na dodatkowy zysk między 30 a 36 procent. Pierwszego dnia okresu ubezpieczenia odczytane zostaną wartości akcji pięciu światowych koncernów (Altria, Canon, Deutsche Post, France Telecom i Nintendo). Po trzech latach dokonany zostanie ponowny odczyt. Jeżeli wartości wszystkich akcji wzrosną lub nie zmienią swojej wartości, wówczas, w przypadku dożycia, klienci otrzymają wypłatę składki zainwestowanej plus zysk w wysokości od 30 do 36 procent. Gdy w dacie końcowego odczytu wartość akcji którejkolwiek ze spółek będzie poniżej jej wartości z pierwszego dnia okresu ubezpieczenia, wówczas ubezpieczonym zwrócone zostanie 100 proc. składki zainwestowanej. Dokładna wysokość możliwego do osiągnięcia zysku zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji.

>> Szczegóły:
– Wielka Stopa 50;
– Wielka Stopa 75;
– Wielka Stopa 100.

Lokator Plus został stworzony w celu wykorzystania dezorientacji rynków. Potencjalna premia uzależniona jest od zmienności indeksów akcji największych spółek w Polsce, USA i w Europie.

Okres ubezpieczenia to 12 miesięcy. Ubezpieczony ma do wyboru cztery wersje produktu. W przypadku „Lokatora Plus" I, II i III różnica między poszczególnymi wersjami dotyczy poziomu gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia (odpowiednio 95, 97 i 100 proc.) oraz wysokości potencjalnej premii (odpowiednio z przedziału 16-18,22 proc., 12,96-14,58 proc. i 7,29-8,91 procent. W wariancie Lokator Plus IV produkt ma nieco inną konstrukcję: 25 proc. środków inwestowane jest na polisolokacie dającej pewny zysk na poziomie 8,1 proc. (odpowiada to oprocentowaniu opodatkowanej lokaty na poziomie 10 proc.), a 75 proc. inwestowane jest w produkt strukturyzowany z gwarancją kapitału na koniec okresu ubezpieczenia na poziomie 100 procent.

Ubezpieczony otrzyma na koniec okresu ubezpieczenia premię jeżeli wszystkie indeksy z koszyka (WIG20, DJ EURO STOXX 50, S&P 500) w trakcie trwania okresu ubezpieczenia znajdą się w określonym przedziale i nie będą równe wartościom granicznym. Wartości graniczne zostaną określone po zakończeniu subskrypcji z przedziału od 67-73 proc. do 127-133 procent.

>> Szczegóły:
– Lokator Plus I;
– Lokator Plus II;
– Lokator Plus III;
– Lokator Plus IV.