Złoto vs Ropa w ofercie Alior Banku

Od 1 marca w ofercie Alior Banku dostępne będzie ubezpieczenie inwestycyjne o skróconej nazwie Złoto vs Ropa. Ubezpieczenie oferowane jest klientom Alior Banku w ramach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Złoto vs. Ropa wspólnie z Sopockim Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA. 

Dzięki takiej formule klienci przystępujący do ubezpieczenia uzyskują szereg korzyści prawno-podatkowych oraz ochronę ubezpieczeniową, w tym zabezpieczenie na wypadek śmierci, śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku oraz trwałego inwalidztwa. Ubezpieczenie inwestycyjne Złoto vs. Ropa zawiera także część inwestycyjną, dzięki której klient w okresie trzydziestu miesięcy uczestniczy we wzroście indeksu Aurum 3 (udział od 80 do 100 proc.), przy zapewnionej 100-proc. ochronie kapitału w dniu zakończenia ubezpieczenia. 

Jak działa indeks Aurum 3?
Indeks AURUM 3 to dynamiczna strategia, która co dwa tygodnie bada trend relacji złota i ropy naftowej. Porównując bieżącą relację cen tych dwóch aktywów z 60-cio dniową średnią, strategia wyznacza korzystniejsze aktywo i w nie inwestuje na kolejne dwa tygodnie. Wysokość zaangażowania w aktywo uzależniona jest od poziomu zmienności (mechanizm stabilizacji ryzyka). Taka strategia pozwala inwestować w złoto lub ropę w zależności od aktualnej sytuacji rynkowej, a krótki dwutygodniowy okres sprawdzania adekwatności alokacji pozwala w sposób dynamiczny ją dostosowywać do bieżącego ryzyka rynkowego.

Strategia ta sprawdza się w okresach zawirowań rynkowych. Analizując jakie stopy zwrotu przynosiłaby inwestycja w okresach historycznych tj. od 01.03.1999 r. do 17.12.2009 r., możemy zauważyć, że w najgorszym przypadku strategia ta wypracowałaby 12,79 proc. (5,12 proc. p.a.), a w najlepszym - 68,19 proc. (27,28 proc. p.a.).

Deklaracje przystąpienia do ubezpieczenia można składać w placówkach Banku i wybranych placówkach partnerskich w okresie subskrypcji do 26 marca 2010 r. Minimalna wartość zapisu to 3 tys. zł, a opłata początkowa wynosi max 1,95 procent. Ubezpieczenie inwestycyjne Złoto vs. Ropa dostępne jest w połączeniu z atrakcyjnie oprocentowaną lokatą w promocji „Razem Zyskujesz”.

źródło: Alior Bank