28.04.2010, 12:20 Zwrot kapitału i 15 proc. w Wealth Solutions
Marcin Krasoń
Nieopodatkowane 15 proc. przez rok zarobią osoby, które zdecydowały się na inwestycję w przygotowaną przez firmę Wealth Solutions strukturę Speedway II. Dużo słabiej wypadł NaWIGator, który da tylko zwrot zainwestowanego kapitału.
Speedway II struktura w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie (stąd brak podatku od zysków kapitałowych), z której zysk zależał od notowań kursów akcji pięciu światowych koncernów. Koncerny, z których akcjami powiązany jest Speedway II to: Coca-Cola Co., Merck & Co.Inc., RWE AG, Sanofi-Aventis SA i Unilever NV. Warunkiem otrzymania premii jest, aby w określonej dacie obserwacji notowania w/w akcji były na poziomie wyższym lub równym początkowemu. Produkt mógł trwać maksymalnie cztery lata, ale warunek zysku został spełniony już po roku i produkt zakończył się (opcja autocall) z zyskiem w wysokości 15 procent.
Zakończył się też inny produkt Wealth Solutions - NaWIGator. Była to 2,5-letnia struktura powiązana z notowaniami indeksu WIG20 z dwoma barierami:
- górną - 150 proc. wartości początkowej indeksu WIG20,
- dolną - 50 proc. wartości początkowej indeksu WIG20.
Niestety, w trakcie trwania produktu naruszona zostały dolna bariera, a na koniec inwestycji indeks znalazł się poniżej wartości początkowej - to oznacza, że inwestorzy otrzymają tylko zwrot zainwestowanych pieniędzy, bez żadnych odsetek.
źródło: Structus.pl
Podziel się na:
Twoim zdaniem
- Zaloguj się lub zarejestruj aby napisać komentarz.
Marcin Krasoń
28.04.2010, 12:25
W mojej ocenie NaWIGator był jednym z najlepiej skonstruowanych produktów na polskim rynku ever ever. Pechowo trafił na taki czas. Szkoda, że teraz nikt takich struktur nie robi...
Marcin Krasoń
29.04.2010, 06:36
UWAGA: we wczorajszym newsie znalazł się błąd. W NaWIGatorze naruszona została tylko dolna bariera, a nie obie (jak pisaliśmy wczoraj). Nie zmienia to faktu, że inwestorzy otrzymają tylko zwrot zainwestowanego kapitału oraz, że był to bardzo fajny produkt:)
